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开立离岸账户需要注意的地方

离岸账户 开立离岸账户

  注册离岸公司后,银行对开立开户的门槛和审核程度确实有所提高。由于不同地区的实施政策不同,许多银行开始对已经开立的账号和公司进行注销。这种趋势的原因可以归结为银行加强对离岸账户的管理控制、防止资本外流以及打击绕开税务问题等。


开立离岸账户需要注意的地方


  而目前,一批注销海外业务,同时也有另一批进入。在离岸公司注册之后,不要以为开立离岸账户很简单,也有许多客户为此几经周折不成功的。还可能因无法开立离岸账户而耽误了公司的正常运营。以香港公司为例,比如开立汇丰银行账户时,需要提供业务证明、中国或者香港公司商业计划书等,即便如此,开户成功率依然不是很高。


  下面一起来看看,开立离岸账户有哪一些需要注意地方:


  1、公司的注册证书齐全,从事金融投资的企业开户相对较难。


  2、香港公司虽然取名自由,但银行审核比较严格,若要开立银行账户,最好避免信托、集团、股份、资产等敏感字眼。


  3、在开立银行账户时,银行相关人员会问一些相关问题,再来决定是否可以为其开设离岸账户。若回答的问题有偏差,也会降低开户的成功率。


  4、避免与敏感、高风险国家进行交易。为了避免洗钱行为,要注意避免和敏感及高风险国家的资金来往,来自敏感或高风险地区的付款都有很大可能被银行进行拦截、核查。


  5、尽量减少个人交易。如果是外贸商,在进行跨境交易时,尽量采取公对公付款,尽量减少来自个人账户的汇款,避免对离岸账户的稳定性造成影响。


  6、保持账户活跃度。最好在离岸账户内保存一定量的金额,并保持一定的活跃度(三个月内少量多次交易),长期不活跃的账户,容易被银行注销。


  因此,随着各大银行不断的提高开户门槛与审核标准,在开立银行账户前,最好咨询专业的代理机构意见,协助其开立银行账户,可以大大提高开户的成功率。


  开设离岸账户的方式:


  开设离岸账户一般都会选择香港和新加坡开户,因香港和新加坡都没有外汇管制措施,像在外贸收款这方面的业务来说,具备很大优势,对于外贸人来说离岸账户是标配,而且现在国内也可以开离岸账户,像汇丰、渣打、花旗、中信、星展等,任选一家即可开户。注意银行会有一定的条件,提前准备好开户资料,还可以提前联系银行客户经理进行咨询。


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